Banques prudentes après RBI directive forex TNN Avec la Banque de réserve de l'Inde (RBI) récemment interdire l'utilisation des fonds de versement sous quelque forme que ce soit vers le commerce de change à l'étranger, les banques ont mis en action. CHENNAI: Avec la Banque de réserve de l'Inde (RBI) interdisant récemment l'utilisation des fonds de versement sous quelque forme que ce soit vers des opérations de change à l'étranger, les banques se sont mises en action. L'interdiction inclut également le commerce sur les portails de l'électronique ou l'utilisation de cartes de crédit-débit. Un récent envois par HDFC Bank à ses clients a déclaré que la banque serait contrainte de prendre les mesures nécessaires en fermant les cartes de crédit debit en cas de transactions de forex étrangères observées sur votre compte de carte et de le signaler à l'autorité de réglementation. De notre côté, nous avons recouru à des fonctionnalités désactivantes sur de telles plates-formes de World Wide Web qui sont utilisés pour ce commerce de devises, a déclaré Praveen Kutty, directeur, banque de détail et des PME. Les banquiers ont indiqué que le mouvement était dû à une répression de sécurité pour empêcher le blanchiment d'argent entre autres. Parfois, l'utilisation d'une carte de crédit ou de carte de crédit internationale peut également entraîner la négociation de certains contrats à terme qui peut-être actuellement en dehors de la compétence des régulateurs, a déclaré un banquier qui ne voulait pas être identifié. Dans sa notification, le RBI avait déclaré qu'il avait été observé que certains clients bancaires continuaient à effectuer des opérations en ligne sur le marché des changes sur des portails ou des sites Web offrant de tels régimes dans lesquels ils versent initialement des fonds de comptes bancaires indiens en utilisant des cartes de crédit ou d'autres canaux électroniques à des sites étrangers Ou des entités et reçoivent ensuite des remboursements en espèces des mêmes entités étrangères sur leur carte de crédit ou leurs comptes bancaires. La circulaire ajoute que toute personne se livrant à de telles activités serait susceptible d'être poursuivie pour contrevenir à la FEMA, en plus d'être passible de la violation des règlements relatifs à la Loi sur la gestion des opérations de change (FEMA) Connaître les normes de vos clients (KYC) ou les normes anti-blanchiment (AML). Kotak Mahindra Bank est pleinement conforme aux règles RBI et les règlements y compris ce et la même chose a été communiquée à nos clients carte de crédit et de débit, un porte-parole de la banque said. RBI met en garde contre le commerce illégal de forex sur internet La Reserve Bank of India (RBI) A mis en garde les investisseurs indiens et les banques contre les échanges illégaux de devises à l'étranger par l'intermédiaire de portails de commerce électronique et Internet qui offrent des rendements garantis élevés. Il a été observé que le commerce de change à l'étranger a été introduit sur un certain nombre de portails commerciaux internetelectronic attirer les résidents avec des offres de rendements élevés garantis basés sur le commerce de forex tels. Les publicités de ces portails internetonline exhortent les gens à échanger des devises par le biais du paiement du montant de l'investissement initial en roupies indiennes, a indiqué le RBI dans une circulaire. Selon la RBI, certaines entreprises auraient engagé des agents qui contactent personnellement les gens pour entreprendre des régimes d'investissement de trading forex et les inciter à des promesses de rendement exorbitant disproportionné. La plupart des forex trading à travers ces portails sont effectués sur une base margining avec un effet de levier énorme ou sur une base d'investissement, où les rendements sont basés sur le commerce de forex. Le public est demandé de faire les paiements de marge pour ces opérations de trading en ligne de forex par des dépôts de cartes de crédit dans divers comptes maintenus avec des banques en Inde. Il est également observé que des comptes sont ouverts au nom d'individus ou des préoccupations de propriété dans différentes succursales bancaires pour la collecte de l'argent de marge, de l'argent d'investissement, etc, la RBI a dit. Les banques sont invitées à faire preuve de prudence et d'être très vigilant à l'égard de ces transactions, a averti le RBI. Il est précisé que toute personne résidant en Inde qui perçoit et effectue des paiements directs et indirects à l'extérieur de l'Inde se rendrait elle-même passible d'une poursuite contre la FEMA, 1999 en plus de la violation des règlements relatifs aux normes KYC Contre le blanchiment d'argent (AML), a-t-il dit. La RBI a précisé qu'une personne résidant en Inde peut conclure des contrats de change à terme ou des options de change sur une bourse reconnue en vertu de l'article 4 de la Loi de 1956 sur les marchés de valeurs mobilières pour couvrir une exposition au risque ou autrement, Conditions qui peuvent être énoncées dans les directives émises par la RBI de temps à autre.
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